今年上半年,北京市在金融统计数据、金融助企纾困、助力稳外资稳外贸等方面成效显著,金融服务实体经济的质量和效率均有提升。
为稳住经济大盘提供有力支撑
7月27日,在人民银行营业管理部、外汇局北京外汇管理部举行的2022年金融助企纾困、服务首都高质量发展新闻发布会上,记者获悉,今年上半年,北京全市人民币各项贷款增加7540.6亿元,比上年同期多增2869.7亿元;社会融资规模增加11727.8亿元,比上年同期多增3837.3亿元,均创历史同期新高。
“今年以来,人民银行营业管理部坚持稳字当头、稳中求进,充分发挥货币政策工具总量和结构双重功能,持续引导金融机构增强信贷总量增长的稳定性,全力以赴加大对实体经济的支持力度,为稳住经济大盘提供有力支撑。”人民银行营业管理部调查统计处处长周丹指出,今年上半年,金融统计数据显示,当前金融支持实体经济力度持续加大,信贷结构进一步优化,企业的综合融资成本稳中有降。
金融对实体经济支持力度持续加大。今年以来,人民银行营业管理部把金融支持稳经济大盘作为首要任务,作为落实中央巡视整改的重要举措,强化跨周期和逆周期调节,用好结构性货币政策工具,引导金融机构持续加大对实体经济的信贷支持力度。上半年,全市人民币各项贷款增加7540.6亿元,比上年同期多增2869.7亿元;社会融资规模增加11727.8亿元,比上年同期多增3837.3亿元,均创历史同期新高。
信贷结构进一步优化。人民银行营业管理部充分发挥结构性货币政策的精准导向作用,加大普惠小微贷款的支持力度,不断强化对经济重点领域和薄弱环节的信贷投放。6月末,投向制造业的中长期贷款余额同比增长35.6%,比各项贷款的增速高26.4个百分点;普惠小微贷款余额同比增长21.3%,比各项贷款增速高12.1个百分点。普惠小微授信户数为100.6万户,首次突破百万户,同比增长35.3%。
据了解,人行营管部还通过线上、线下多渠道组织开展政银企对接。营管部梳理了3000多家住宿餐饮、文化旅游等受疫情影响严重的企业名单,推送给银行走访对接。筛选2万户创新创业主体,组织开展“创贷”拓户专项行动。优化北京市银企对接系统功能,推动银行线上、批量对接企业,提升对接效果。目前,系统已覆盖重点领域企业21万余家,实现融资落地超800亿元。
此外,人行营管部还联合有关部门、各区召开数十场不同行业领域银企对接会,面对面解决受困市场主体融资难题。
企业综合融资成本稳中有降。上半年,人民银行营业管理部有效落实利率市场化改革措施,巩固贷款实际利率水平下降成果,北京地区人民币贷款利率创统计以来新低。6月份,北京辖区金融机构企业贷款加权平均利率为3.36%,比上年同期低50个基点。普惠小微企业贷款加权平均利率为4.52%,比上年同期低24个基点。
上半年向实体经济让利204亿元
今年以来,受国内外超预期因素影响,经济下行压力进一步加大,市场主体困难明显增多,北京更是遭遇2020年以来最为严峻复杂的疫情考验。
人民银行营业管理部货币信贷管理处处长余剑介绍,LPR改革以来,北京辖内金融机构一般贷款利率、企业贷款利率、普惠小微贷款利率呈现整体下行态势,均创有统计以来新低。2022年6月,一般贷款加权平均利率为3.79%,比LPR改革前下降119个基点;企业贷款加权平均贷款利率为3.36%(比全国低80个BP),比改革前下降121个基点;普惠小微贷款加权平均利率为4.52%,比改革前下降158个基点。2020年以来,通过贷款利率下降,金融业向实体经济累计让利750亿元。
“我们靠前发力、持续加力,携手相关部门和辖内金融机构一道,陆续出台一系列政策举措,聚焦餐饮、文化、交通物流等受困行业,以及科创、绿色、民营小微等重点领域市场主体,加大信贷投放力度、帮助纾困解难,有力有效支撑稳增长、稳市场主体、稳就业。”余剑介绍,经过各方共同努力,金融助企纾困取得明显成效。从贷款规模看,上半年,北京地区新增人民币贷款7541亿元,创历史同期新高。6月末,普惠小微贷款余额7186亿元,同比增长21%;创业担保贷款余额近30亿元,是去年同期的10余倍。从贷款利率看,企业贷款加权平均利率、普惠小微贷款利率均创有统计以来新低。通过引导贷款利率下行,上半年向实体经济让利204亿元,超过去年全年规模。支持辖内银行为中小微企业和个体工商户、货车司机,以及受疫情影响的个人办理贷款延期金额超600亿元,惠及近2万户市场主体。
余剑表示,下一步,将继续发挥好货币政策总量和结构双重功能。总量上,力争全年发放央行政策性资金不低于1500亿元,助力金融机构加大对实体经济支持力度。结构上,进一步加大小微、科技、绿色、文化、乡村振兴等领域政策工具运用,引导金融机构持续优化信贷结构,降低企业融资成本。